سهل (7)
سهلكيف تحسب العائد على الاستثمار (ROI)كم ربحت أو خسرت مقارنةً بما دفعت؟
العائد % = (القيمة النهائية + التوزيعات − التكلفة) ÷ التكلفة × 100سهلنسبة التغيّر في السعركيف تقرأ «ارتفع السهم 15%»؟نسبة التغيّر % = (السعر الجديد − السعر القديم) ÷ السعر القديم × 100سهلالعائد البسيط مقابل العائد المركّبلماذا يكبر المال أسرع عندما تعيد استثمار العائد؟البسيط = المبلغ × (1 + النسبة × السنوات)سهلعائد التوزيعاتكم يدفع لك السهم نقدًا كل سنة مقارنةً بسعره؟عائد التوزيعات % = التوزيع السنوي للسهم ÷ سعر السهم × 100سهلقاعدة الـ72حيلة ذهنية: متى يتضاعف مالك؟سنوات التضاعف ≈ 72 ÷ العائد السنوي %سهلالعائد الحقيقي بعد التضخمهل يزيد مالك فعلًا، أم يبقى رقمه فقط؟تقريبًا: العائد الحقيقي ≈ العائد − التضخمسهلنسبة الادخارأهم رقم في بداية رحلتك المالية.نسبة الادخار % = ما تدّخره شهريًا ÷ دخلك الشهري × 100متوسط (7)
متوسطالعائد السنوي المركّب (CAGR)كيف تقارن استثمارات بمدد مختلفة بعدل.
العائد السنوي المركّب = (القيمة النهائية ÷ القيمة الأولى)1 ÷ السنوات − 1متوسطمكرر الربحية (P/E)كم تدفع مقابل كل ريال من أرباح الشركة؟مكرر الربحية = سعر السهم ÷ ربحية السهممتوسطربحية السهم (EPS)نصيب كل سهم من صافي ربح الشركة.ربحية السهم = صافي الربح ÷ عدد الأسهممتوسطعائد المحفظة المرجّحعائد محفظتك ككل، لا عائد كل جزء وحده.عائد المحفظة = مجموع (وزن كل أصل × عائده)متوسطكم تحتاج لتعويض الخسارة؟لماذا الخسائر الكبيرة أصعب مما تبدو.الصعود المطلوب = نسبة الخسارة ÷ (1 − نسبة الخسارة)متوسطنسبة الأقساط من الدخلالرقم الذي تنظر إليه البنوك قبل أي تمويل.نسبة الأقساط % = مجموع الأقساط الشهرية ÷ الدخل الشهري × 100متوسطالعائد الإجمالي مع التوزيعاتالسعر نصف القصة فقط.العائد الإجمالي % = (السعر الحالي − سعر الشراء + التوزيعات) ÷ سعر الشراء × 100متقدّم (6)
متقدّممعادلة القسط الشهريكيف يحسب البنك قسطك على الرصيد المتناقص.
القسط = المبلغ × ر ÷ (1 − (1 + ر)−ن)متقدّمالقيمة المستقبلية للاستثمار الشهريالمعادلة خلف حاسبة النمو المركّب.القيمة = المبلغ المبدئي × (1 + ر)ن + القسط الشهري × ((1 + ر)ن − 1) ÷ رمتقدّمالقيمة الدفترية ومضاعفها (P/B)مقارنة السعر بما تملكه الشركة فعلًا.القيمة الدفترية للسهم = حقوق المساهمين ÷ عدد الأسهممتقدّمنسبة الدين إلى حقوق المساهمينكم تعتمد الشركة على الاقتراض؟الدين إلى حقوق المساهمين = إجمالي الديون ÷ حقوق المساهمينمتقدّمالتقلّب (الانحراف المعياري)كيف تقيس «مدى اهتزاز» الاستثمار.التقلّب = √(متوسط (العائد − متوسط العوائد)2)متقدّمطريقتا حساب زكاة الأسهمحسب نيّتك: المتاجرة أم الاستثمار طويل الأجل.للمتاجرة: الزكاة = القيمة السوقية × 2.5%جميع المحتوى في هذا الموقع لأغراض تعليمية فقط، ولا يُعد توصية أو استشارة استثمارية. الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. استشر مستشارًا مرخّصًا قبل اتخاذ أي قرار استثماري.